Le bilan patrimonial
A partir des éléments recueillis, nous réalisons un bilan patrimonial qui prend en compte les constituants du patrimoine (actif, passif) professionnel et privé. Ce bilan mesure le niveau de richesse d'un ménage.
Nous analysons votre patrimoine :
- Diagnostic civil, financier, immobilier
- Réflexion autour de vos besoins, vos revenus et votre niveau d'imposition
- Analyse des conséquences d'un décès sur votre patrimoine et calcul des droits de succession.
Nous vous proposons des pistes de réflexion sur l'organisation et la transmission de votre patrimoine financier, immobilier et/ou professionnel, en cohérence avec vos objectifs.
L'accompagnement en patrimoine : le conseil
Organiser et transmettre son patrimoine :
Comment investir dans l'immobilier locatif ?
Quels sont les modes d'acquisition les plus adaptés ?
Quels sont les outils juridiques favorisant la reprise de l'exploitation par un membre de la famille à moindre coût ?
Quels sont les placements les plus rentables ?
Appréhender le décès, l'incapacité du conjoint ou du chef d'entreprise :
Quels sont les droits à payer en cas de décès ?
Comment minimiser la pression fiscale ?
Comment assurer la protection du conjoint survivant et/ou d'un enfant en situation de handicap ?
Quels sont les outils juridiques pour l'administration et la gestion de l'entreprise ?
Anticiper la retraite :
Comment subvenir à ses besoins après la cessation d'activité ?
Quels placements choisir durant son activité professionnelle aux fins de compléments de revenus lors de sa retraite ?
Les déclarations ISF et de l'impôt sur le revenu comment s'en sortir ?
Formations patrimoine
- Investissements immobiliers
- Transmission du patrimoine personnel et professionnel
- Gestion financière...
Contacts
Vous pouvez contacter notre service patrimoine au 02.47.80.34.12 ou par mail à l'adresse jbrinet@valdeloire.cerfrance.fr
Nos autres expertises
-
Expertise comptable et fiscalisté
Nos experts-comptables et fiscalistes prennent en main votre gestion comptable et fiscale. Simplicité, expertise, proximité : trois bonnes raisons de choisir Cerfrance Val de Loire pour gérer votre comptabilité et votre fiscalité en toute sérénité.Ça m'intéresse -
Conseil énergie en Val de Loire
Mener à bien votre projet énergétique innovant : c'est notre mission principale avec nos conseillers Énergie chez Cerfrance Val de LoireÇa m'intéresse -
Service juridique Cerfrance Val de Loire
Sécurisez vos décisions et vos objectifs de développement, envisager avec vous des solutions personnalisées pour vos projets de création ou de reprise d’une entreprise, d’un fonds de commerce, d’un fonds artisanal ou libéral…Ça m'intéresse -
Accompagnement administratif
Que vous soyez dans l'Indre et Loire ou le Loir et Cher, un collaborateur Cerfrance chez vous, quand vous le souhaitez, ponctuellement ou de manière récurrente. Gagnez du temps à consacrer à votre métier Tenez les délais de réponse aux échéances administratives Maîtrisez vos relations avec vos clients-fournisseursÇa m'intéresse -
Conseil en gestion d'entreprise
Conscients que vous, chefs d’entreprise, assumez de multiples responsabilités, nos experts vous soutiennent dans vos prises de décision et la gestion de vos projets. Ensemble, prenons le temps de consolider et construire l’avenir de votre entreprise !Ça m'intéresse -
Service employeur Cerfrance Val de Loire
Quand on est chef d’entreprise, la gestion de la paie et du droit social sont un point clé réglementé. Notre équipe d'expert du droit social et nos gestionnaires de paie, vous accompagne quotidiennement sur toutes les problématiques sociales qui peuvent survenir (réglementation, obligations déclaratives, rémunération, fiche de paie...).Ça m'intéresse
Crédits image : image de Drazen Zigic sur Freepik.com