Le bilan patrimonial
A partir des éléments recueillis, nous réalisons un bilan patrimonial qui prend en compte les constituants du patrimoine (actif, passif) professionnel et privé. Ce bilan mesure le niveau de richesse d'un ménage.
Nous analysons votre patrimoine :
- Diagnostic civil, financier, immobilier
- Réflexion autour de vos besoins, vos revenus et votre niveau d'imposition
- Analyse des conséquences d'un décès sur votre patrimoine et calcul des droits de succession.
Nous vous proposons des pistes de réflexion sur l'organisation et la transmission de votre patrimoine financier, immobilier et/ou professionnel, en cohérence avec vos objectifs.
L'accompagnement en patrimoine : le conseil
Organiser et transmettre son patrimoine :
- Comment investir dans l'immobilier locatif ?
- Quels sont les modes d'acquisition les plus adaptés ?
- Quels sont les outils juridiques favorisant la reprise de l'exploitation par un membre de la famille à moindre coût ?
- Quels sont les placements les plus rentables ?
Appréhender le décès, l'incapacité du conjoint ou du chef d'entreprise :
- Quels sont les droits à payer en cas de décès ?
- Comment minimiser la pression fiscale ?
- Comment assurer la protection du conjoint survivant et/ou d'un enfant en situation de handicap ?
- Quels sont les outils juridiques pour l'administration et la gestion de l'entreprise ?
Anticiper la retraite :
- Comment subvenir à ses besoins après la cessation d'activité ?
- Quels placements choisir durant son activité professionnelle aux fins de compléments de revenus lors de sa retraite ?
Les déclaration ISF et de l'impôt sur le revenu
Formations patrimoine
- Investissements immobiliers
- Transmission du patrimoine personnel et professionnel
- Gestion financière...
Contacts
Vous pouvez contacter notre service patrimoine au 02.47.80.34.12 ou par mail à l'adresse jbrinet@valdeloire.cerfrance.fr
Nos autres expertises
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Expertise comptable & fiscalité
Nous choisir pour vous accompagner dans la gestion comptable/fiscale de votre entreprise c’est choisir la simplicité, l’expertise et la proximité. Nos collaborateurs comptables, experts-comptables et fiscalistes vous accompagnent dans le pilotage de votre activité pour vous permettre de vous concentrer sur votre métier de chef d’entreprise. -
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Conseil en gestion d'entreprise
Nos équipes de conseillers sont avec vous au quotidien dans le pilotage de votre entreprise. Nous savons que vous, chefs d’entreprises, êtes polyvalents dans vos fonctions. C’est pourquoi nos experts vous accompagnent dans vos prises de décision et la gestion de vos projets. Ensemble, prenons le temps de consolider et co-construire l’avenir de votre entreprise ! -
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Digitalisation de votre entreprise
L’arrivée de la facture électronique dès 2024 va forcer l’arrêt du papier dans la gestion des entreprises. Il est impératif de digitaliser vos processus dès maintenant. Factures au format Factur-X, logiciel de facturation des ventes, dématérialisation des opérations de caisses … sont autant d’étapes pour être en conformité avec la règlementation et d’opportunités pour optimiser votre gestion. -
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Service juridique Cerfrance Val de Loire
Nos juristes vous accompagnent au quotidien sur les différents domaines du droit, afin de vous sécuriser sur vos décisions et vos objectifs de développement, envisager avec vous des solutions personnalisées pour vos projets de création ou de reprise d’une entreprise, d’un fonds de commerce, d’un fonds artisanal ou libéral… -
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Accompagnement administratif
Que vous soyez dans l'Indre et Loire ou le Loir et Cher, un collaborateur Cerfrance chez vous, quand vous le souhaitez, au rythme où vous le décidez ! Maitrisez la relation avec vos clients. Ne ratez plus les échéances administratives. Gagnez du temps à consacrer à votre métier. Un appui multicompétences, maîtrisant la bureautique et le lien avec les différents services du Cerfrance.
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