Structurer, sécuriser et transmettre son patrimoine dans l'Indre-et-Loire et dans le Loir-et-Cher
Conseil en gestion de patrimoine
Votre expert patrimonial en Val de Loire : une approche 360° au service des dirigeants
Diagnostic et bilan patrimonial : un état des lieux objectivé
Avant toute décision, nous réalisons un bilan structuré de votre patrimoine, incluant vos actifs, passifs, régimes et structures, ainsi que vos objectifs. L’analyse civile, fiscale, financière et immobilière vous fournit une base claire pour prendre des décisions éclairées.
Ce que comprend votre bilan
Dans votre bilan patrimonial, vos conseillers répertorient :
- La cartographie de vos biens professionnels et privés (actifs/passifs).
- La mesure de votre niveau de richesse et des flux monétaires.
- Des scénarios de vie : investissements, retraite, transmission.
- La simulation des conséquences d’un décès (droits, protection du conjoint/héritiers).
Créer et développer votre patrimoine : stratégie d'investissement et pilotage
Avant de transmettre votre patrimoine, il faut d'abord bien le construire.
Nous définissons une stratégie de création et de développement, incluant l'allocation d’actifs, le choix de véhicules, les arbitrages, la structuration juridique et le pilotage pro/perso (trésorerie d’entreprise, rémunération/dividendes, détention via holding, etc.).
Nos solutions pour développer votre patrimoine
Pour structurer efficacement votre patrimoine, nos conseillers en gestion de patrimoine vous proposent des solutions adaptées :
- Allocation sur‑mesure : liquidités, fonds euro / unités de compte, titres vifs, obligations, épargne salariale.
- Épargne longue : assurance vie, PEA/PEA‑PME, PER individuel / collectif.
- Immobilier patrimonial : direct, SCI, LMNP, SCPI/OPCI ; analyse rendement / risques.
- Ingénierie de détention : SCI / holding, démembrement, conventions intra‑groupe.
- Trésorerie d’entreprise : placements de court/moyen terme, politique de distribution.
- Gouvernance et risques : clauses de protection (pacte d’associés, prévoyance, mandat).
Préserver et transmettre : conseil en gestion de patrimoine
Organiser et transmettre son patrimoine en toute sérénité
Anticiper, c’est préserver. Nous alignons votre stratégie de transmission avec votre situation familiale et vos objectifs professionnels :
continuité de l’entreprise, égalité / équité entre héritiers, maîtrise de la fiscalité.
Leviers de structuration et de protection
Avec l’aide de nos conseillers en gestion du patrimoine, vous avez une meilleure visibilité sur les leviers de structuration et protection de votre patrimoine :
- Donations et transmission d’entreprise à moindre coût.
- Choix / ajustement des structures (SCI, etc.).
- Protection du conjoint / d’un enfant.
- Optimisation des droits de succession.
Préparer sa retraite et des revenus durables
Projetez vos revenus futurs : compléments, choix des dispositifs et calendrier d’arbitrage pour maintenir votre niveau de vie.
Nos champs d’intervention : retraite et placements
Soyez sereins pour la préparation de votre départ en retraite, un conseiller vous éclaire sur :
- L’analyse de besoins post‑activité et scénarios de revenus.
- La sélection de supports (PER, assurance vie, immobilier, etc.).
- Les simulations de compléments de revenus et fiscalité associée.
Fiscalité et obligations : sécuriser et optimiser
Nos équipes dédiées vous aident à remplir vos obligations tout en pilotant la charge fiscale dans le temps.
Nos interventions
Ne soyez plus dépassés par la fiscalité et les obligations liées à la gestion de votre patrimoine. Nos équipes vous accompagnent sur ces sujets :
- Déclarations IR / IFI,
- Optimisation fiscale patrimoniale (cadre légal),
- Veille et arbitrages annuels.
Un réseau local pour votre réussite
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14 Agences dans le 37 & 41
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340 Collaborateurs
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+6000 Entreprises accompagnées
Un accompagnement global, coordonné avec nos experts Cerfrance
Chaque projet patrimonial implique fiscalistes, juristes, comptables. Nous coordonnons une équipe pluridisciplinaire pour un accompagnement 360°.
Avec nos agences en Indre et Loire (37) et Loir et Cher (41), nous sommes au plus près de vos enjeux.
Au delà de l’expertise comptable et fiscalité, découvrez nos services complémentaires :
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Conseil environnement en Indre-et-Loire et Loir-et-Cher
Un accompagnement complet réglementation et démarche environnementaleÇa m'intéresse -
Conseil énergie en Val de Loire
Mener à bien votre projet énergétique innovant : c'est notre mission principale avec nos conseillers Énergie chez Cerfrance Val de LoireÇa m'intéresse -
Accompagnement création d'entreprise
Vous avez un projet de création d’entreprise en région centre Val de Loire ? Que vous soyez au stade de l’idée ou prêt à vous lancer, Cerfrance Val de Loire est votre partenaire privilégié pour transformer votre vision en réalité. Avec notre expertise, bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour sécuriser chaque étape de votre projet entrepreneurial.Ça m'intéresse
