Structurer, sécuriser et transmettre son patrimoine dans l'Indre-et-Loire et dans le Loir-et-Cher
Conseil en gestion de patrimoine
Votre expert patrimonial en Val de Loire : une approche 360° au service des dirigeants
Diagnostic et bilan patrimonial : un état des lieux objectivé
Avant toute décision, nous réalisons un bilan structuré de votre patrimoine, incluant vos actifs, passifs, régimes et structures, ainsi que vos objectifs. L’analyse civile, fiscale, financière et immobilière vous fournit une base claire pour prendre des décisions éclairées.
Ce que comprend votre bilan
Dans votre bilan patrimonial, vos conseillers répertorient :
- La cartographie de vos biens professionnels et privés (actifs/passifs).
- La mesure de votre niveau de richesse et des flux monétaires.
- Des scénarios de vie : investissements, retraite, transmission.
- La simulation des conséquences d’un décès (droits, protection du conjoint/héritiers).
Créer et développer votre patrimoine : stratégie d'investissement et pilotage
Avant de transmettre votre patrimoine, il faut d'abord bien le construire.
Nous définissons une stratégie de création et de développement, incluant l'allocation d’actifs, le choix de véhicules, les arbitrages, la structuration juridique et le pilotage pro/perso (trésorerie d’entreprise, rémunération/dividendes, détention via holding, etc.).
Nos solutions pour développer votre patrimoine
Pour structurer efficacement votre patrimoine, nos conseillers en gestion de patrimoine vous proposent des solutions adaptées :
- Allocation sur‑mesure : liquidités, fonds euro / unités de compte, titres vifs, obligations, épargne salariale.
- Épargne longue : assurance vie, PEA/PEA‑PME, PER individuel / collectif.
- Immobilier patrimonial : direct, SCI, LMNP, SCPI/OPCI ; analyse rendement / risques.
- Ingénierie de détention : SCI / holding, démembrement, conventions intra‑groupe.
- Trésorerie d’entreprise : placements de court/moyen terme, politique de distribution.
- Gouvernance et risques : clauses de protection (pacte d’associés, prévoyance, mandat).
Préserver et transmettre : conseil en gestion de patrimoine
Organiser et transmettre son patrimoine en toute sérénité
Anticiper, c’est préserver. Nous alignons votre stratégie de transmission avec votre situation familiale et vos objectifs professionnels :
continuité de l’entreprise, égalité / équité entre héritiers, maîtrise de la fiscalité.
Leviers de structuration et de protection
Avec l’aide de nos conseillers en gestion du patrimoine, vous avez une meilleure visibilité sur les leviers de structuration et protection de votre patrimoine :
- Donations et transmission d’entreprise à moindre coût.
- Choix / ajustement des structures (SCI, etc.).
- Protection du conjoint / d’un enfant.
- Optimisation des droits de succession.
Préparer sa retraite et des revenus durables
Projetez vos revenus futurs : compléments, choix des dispositifs et calendrier d’arbitrage pour maintenir votre niveau de vie.
Nos champs d’intervention : retraite et placements
Soyez sereins pour la préparation de votre départ en retraite, un conseiller vous éclaire sur :
- L’analyse de besoins post‑activité et scénarios de revenus.
- La sélection de supports (PER, assurance vie, immobilier, etc.).
- Les simulations de compléments de revenus et fiscalité associée.
Fiscalité et obligations : sécuriser et optimiser
Nos équipes dédiées vous aident à remplir vos obligations tout en pilotant la charge fiscale dans le temps.
Nos interventions
Ne soyez plus dépassés par la fiscalité et les obligations liées à la gestion de votre patrimoine. Nos équipes vous accompagnent sur ces sujets :
- Déclarations IR / IFI,
- Optimisation fiscale patrimoniale (cadre légal),
- Veille et arbitrages annuels.
Un réseau local pour votre réussite
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14 Agences dans le 37 & 41
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340 Collaborateurs
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+6000 Entreprises accompagnées
Un accompagnement global, coordonné avec nos experts Cerfrance
Chaque projet patrimonial implique fiscalistes, juristes, comptables. Nous coordonnons une équipe pluridisciplinaire pour un accompagnement 360°.
Avec nos agences en Indre et Loire (37) et Loir et Cher (41), nous sommes au plus près de vos enjeux.
Au delà de l’expertise comptable et fiscalité, découvrez nos services complémentaires :
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Accompagnement création d'entreprise
Vous avez un projet de création d’entreprise en région centre Val de Loire ? Que vous soyez au stade de l’idée ou prêt à vous lancer, Cerfrance Val de Loire est votre partenaire privilégié pour transformer votre vision en réalité. Avec notre expertise, bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour sécuriser chaque étape de votre projet entrepreneurial.Ça m'intéresse -
Expertise comptable et fiscalité
Choisir Cerfrance Val de Loire pour votre gestion comptable et fiscale, c’est opter pour la simplicité, l’expertise et la proximité. Nos collaborateurs comptables, experts comptables et fiscalistes accompagnent les dirigeants de TPE/PME pour piloter leur activité en toute sérénité, en Indre et Loire (37) et Loir et Cher (41). Des états financiers fiables pour décider, une fiscalité optimisée et sécurisée, un conseiller dédié à vos côtés.Ça m'intéresse -
Digitalisation d'entreprise, Facturation électronique et Bureau digital
À partir de septembre 2026, toutes les entreprises devront recevoir des factures électroniques ; à partir de septembre 2027, les TPE/PME devront aussi émettre au format structuré, avec e-reporting selon le même calendrier. ...Anticiper, c’est éviter les sanctions, les ressaisies et gagner en productivité... Cerfrance Val de Loire accompagne les dirigeants d’Indre-et-Loire (37) et de Loir-et-Cher (41) sur toute la chaîne : plateforme agréée (PA) intégrée, facturation et paiement, caisse digitale, bureau numérique sécurisé, e-reporting, tableaux de bord… en lien direct avec vos conseillers.Ça m'intéresse -
Conseil en gestion d'entreprise
Chez Cerfrance Val de Loire, nous éclairons vos décisions et outillons votre pilotage pour transformer vos choix en résultats. De la création au développement, jusqu’à la transmission, nos conseillers mettent en place des méthodes, tableaux de bord et scénarios d’aide à la décision adaptés à votre activité. Avec un accompagnement du dirigeant structuré et un pilotage d’entreprise pragmatique en Indre-et-Loire (37) et Loir-et-Cher (41) nous assurons votre réussite.Ça m'intéresse -
Gestion de la paie et du droit social
La paie et le droit social vous prennent trop de temps ? C'est normal ce n’est pas votre métier, mais c’est un des nôtres ! ... Externalisez en confiance : nos gestionnaires de paie et juristes sécurisent vos salariés, vos obligations et votre entreprise, vous restez concentré sur votre activité.Ça m'intéresse -
Coaching en Management et gestion des relations humaines
Avec vos associés ou vos salariés, vous rencontrez des problématiques liées aux relations humaines ? Vous avez des doutes sur votre parcours de chef d'entreprise ? Notre équipe de consultants et de coachs vous accompagne, dans le respect de la vision globale de votre entreprise.Ça m'intéresse -
Conseil juridique
Chez Cerfrance Val de Loire, nos juristes vous accompagnent dans toutes vos décisions stratégiques : Création, reprise, croissance ou transmission d’entreprise… Nos experts en droit des affaires, droit fiscal, droit social et droit rural vous apportent un conseil sur mesure. Grâce à une présence locale dans nos agences de l’Indre-et-Loire et du Loir-et-Cher, vous bénéficiez d’un service de proximité.Ça m'intéresse -
Gestion Administrative
Que vous soyez dirigeant de TPE/PME, en croissance ou en transmission : déléguez votre gestion administrative sans perdre le contrôle. Avec notre accompagnement administratif, un collaborateur Cerfrance intervient chez vous ou à distance pour scanner, numériser et classer vos documents dans votre coffre-fort numérique, structurer vos données dans un espace confidentiel, sécuriser vos obligations et vous rendre du temps pour votre cœur de métier.Ça m'intéresse -
Conseil agricole et environnemental
Chez Cerfrance Val de Loire nous faisons de l’environnement un pilier de la performance agricole. Notre équipe de conseillers spécialisés en agronomie et environnement vous aide à aller au-delà du respect des obligations réglementaires. Nos experts agronomes vous soutiennent pour : sécuriser vos démarches, optimiser vos aides PAC, anticiper vos résultats dès la moisson, innover dans vos pratiques et anticiper les évolutions de demain.Ça m'intéresse -
Conseil énergie en Val de Loire
Mener à bien votre projet énergétique innovant : c'est notre mission principale avec nos conseillers Énergie chez Cerfrance Val de LoireÇa m'intéresse
